kb Frankfurt – Banken sollten sich für eine außerordentliche Fülle ausfallgefährdeter Kredite wappnen, mahnt Strategy&, die globale Strategieberatung von PwC. Die Berater gehen inzwischen nicht mehr von einer schnellen Wirtschaftserholung in V-Form aus, sondern rechnen eher mit einem “schweren” Szenario in U-Form mit zwei Jahren schwachen Wirtschaftswachstums.Für Banken dürften dann viele Kredite im Feuer stehen. In Deutschland könnte sich der Anteil ausfallgefährdeter Kredite (NPL, Non-Performing Loans) im Vergleich zu 1,3 % im Jahr 2019 dann im laufenden Jahr auf 2,46 % fast verdoppeln, wie die Berater in einer Simulation errechnet haben. Im schlimmsten L-Szenario könnte die NPL-Quote auf 2,62 % klettern und damit sogar widrigste Niveaus übersteigen, wie sie zuletzt 2014 während der Staatsschuldenkrise zu beobachten waren. “In der Konsequenz müssen Banken eine höhere Risikovorsorge für notleidende Kredite sicherstellen, was sich negativ auf Gewinn und die ohnehin niedrige Profitabilität deutscher Institute auswirkt”, fordert Philipp Wackerbeck, Partner bei PwC Strategy& Deutschland.Gleichzeitig sollten die Institute ihre Restrukturierungsfähigkeiten und -kapazitäten hochfahren, mahnt Wackerbeck. Erschwerend komme hinzu, dass bei notwendigen Abschreibungen entstehende Verluste das Eigenkapital der Institute reduzierten – und somit auch die Möglichkeiten der Vergabe neuer Kredite, die zum wirtschaftlichen Aufschwung dringend erforderlich seien. Zudem erwartet Strategy& einen deutlichen Anstieg der Risikoaktiva, was einen nochmals größeren negativen Einfluss auf die Eigenkapitalquoten haben werde.