Wegen Defiziten in der Geldwäscheprävention hat die BaFin der Commerzbank eine Strafe von 1,45 Mill. Euro verpasst. Die Finanzaufsicht bemängelt, dass das Finanzinstitut und die frühere Online-Tochter Comdirect Bank, die Ende 2020 auf die Commerzbank verschmolzen wurde, Kundendaten nicht im gebotenen Maße auf Stand gebracht und gegen Sorgfaltspflichten verstoßen habe.

So seien Kundendaten nicht fristgerecht bzw. ausreichend aktualisiert worden und interne Sicherungsmaßnahmen unzureichend gewesen, teilte die BaFin am Montag mit. Banken sind angehalten, Neukunden zu identifizieren und Daten wie Name und Adresse zu dokumentieren. Diese Informationen müssen regelmäßig aktualisiert werden.

Zudem seien in drei Fällen verstärkte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden unzureichend gewesen, heißt es. Dabei handelt es sich in der Regel um politisch exponierte Personen (PEP), was hochrangige Persönlichkeiten etwa aus Politik, Verwaltung oder Gerichtsbarkeit sein können. Sie müssen nach Geldwäscherecht besonders streng geprüft werden.

Laut Commerzbank sind im Zuge der Integration der Comdirect Vorgaben zur Legitimationsprüfung von Neukunden sowie Prozesse und Kontrollen zur Aktualisierung von Kundendaten in der Comdirect überprüft worden. „Prozesse wurden entsprechend angepasst und die Datenaktualisierungen bereits im Jahr 2022 vollständig abgeschlossen“, teilte eine Sprecherin mit.