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Baader Bank steigert Halbjahresergebnis 2025 aufgrund verbesserter

Ertragsentwicklung

31.07.2025 / 07:30 CET/CEST

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

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Baader Bank steigert Halbjahresergebnis 2025 aufgrund verbesserter

Ertragsentwicklung

Alle Angaben sind vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen

* Die Baader Bank steigert ihr Ergebnis vor Steuern im Konzern für da

erste Halbjahr dieses Geschäftsjahres deutlich auf EUR 49,1 Mio. und

erzielt eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von 36,9 % im Konzern.

* Die Gesamterträge liegen im ersten Halbjahr bei EUR 162,0 Mio. und

steigen um 34 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum, v.a. bedingt durch ein

weiter stark gestiegenes Handelsergebnis.

* Das Wachstum im Konto- und Depotgeschäft setzt sich weiter fort.

Im ersten Halbjahr 2025 steigert die Baader Bank ihr Ergebnis vor Steuern im

Konzern um mehr als das Doppelte auf insgesamt EUR 49,1 Mio. (H1 2024: EUR

20,3 Mio.). Das Konzernergebnis liegt bei EUR 35,0 Mio. (H1 2024: EUR 10,3

Mio.) und das Ergebnis je Aktie nach Steuern bei EUR 0,72 (H1 2024: EUR

0,21).

Nach einem positiven ersten Quartal setzt sich diese Entwicklung auch im

zweiten Quartal 2025 fort. Der wesentliche Treiber ist das anhaltend hohe

Handelsvolumen an den für die Baader Bank relevanten Börsen und

Handelsplätzen. Im Betrachtungszeitraum erreicht die Volatilität, gemessen

am CBOE Volatility Index, zeitweise einen Höhepunkt, als die US-Regierung im

April massive Zölle für internationale Handelspartner der USA angekündigt

hat. Dies führte zwischenzeitlich zu starken Schwankungen an den globalen

Börsen.

Sowohl der intensivierte Börsenhandel als auch die Gewinnung von

Marktanteilen und die Steigerung der Orderzahlen insbesondere am

Handelsplatz gettex, wirken sich positiv auf das Ergebnis au

Handelsgeschäft aus, welches sich gegenüber dem Halbjahr 2024 deutlich auf

EUR 68,8 Mio. erhöht (H1 2024: EUR 31,5 Mio.).

Das Ergebnis aus Provisionsgeschäft verzeichnet einen leichten Anstieg um 6

% auf EUR 59,2 Mio. (H1 2024: EUR 56,0 Mio.) und das Ergebnis au

Zinsgeschäft liefert mit EUR 22,8 Mio. einen leicht rückläufigen

Ergebnisbeitrag (H1 2024: EUR 25,2 Mio.) bedingt durch ein rückläufige

Zinsniveau und sinkende Einlagenvolumina. Die Umsatzerlöse liegen mit EUR

6,1 Mio. auf einem leicht erhöhten Niveau (H1 2024: EUR 5,0 Mio.). Die

insgesamt verbesserte Ertragsentwicklung spiegelt sich in den Gesamterträgen

i.H.v. EUR 162,0 Mio. (H1 2024: EUR 121,0 Mio.) wider.

Demgegenüber steigen die Gesamtaufwendungen im ersten Halbjahr 2025

unterproportional nur um 12 % auf EUR 112,9 Mio. (H1 2024: EUR 100,7 Mio.).

Der Personalaufwand beläuft sich auf EUR 57,7 Mio. (H1 2024: EUR 43,4 Mio.)

und erhöht sich bedingt durch planmäßig ausgeweitete Mitarbeiterkapazitäten

sowie höhere variable Vergütungsbestandteile. Per 30.06.2025 beträgt die

Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 656 (H1 2024:

579).

Der Sachaufwand verzeichnet eine moderate Erhöhung auf EUR 50,1 Mio. (H1

2024: EUR 45,5 Mio.). Der Vorsorgeaufwand sinkt auf EUR 5,2 Mio. (H1 2024:

EUR 11,8 Mio.) und enthält die planmäßigen Zuführungen i.H.v. EUR 4,5 Mio.

zum Fonds für allgemeine Bankrisiken¹ (H1 2024: EUR 9,3 Mio.).

Mit einem positiven Ergebnis haben sowohl die schweizerische Baader Helvea

Gruppe als auch die Selan Gruppe zum Halbjahresergebnis der Baader Bank

beigetragen.

Konstantes Wachstum im Konto- und Depotgeschäft und Fokus auf Handelsangebot

Aufgrund der fortschreitenden Diversifizierung des B2B2C-Geschäfts wächst

das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank weiterhin. Die Anzahl der von

der Baader Bank geführten Depots steigt um rund 140.000 neue Depots auf

1.846.000 in den ersten sechs Monaten (31.12.2024: 1.708.000 Depots). Da

betreute Kundenvermögen, bestehend aus Depotvolumen und Kundeneinlagen,

liegt erstmals über dem Wert von EUR 50 Mrd. bei EUR 52,2 Mrd. (31.12.2024:

EUR 46,7 Mrd.). Zudem sind neue B2B-Partnerschaften und Produkterweiterungen

im Kooperationsgeschäft der Baader Bank im Aufbau bzw. bereits in der

Umsetzung.

Hinsichtlich des Handelsgeschäfts mit Kryptowährungen erfährt da

B2B2C-Kooperationsgeschäft eine Verdopplung des Volumens gegenüber dem

ersten Halbjahr des Vorjahres. Ende Juni hat die Baader Bank die

MiCAR-Erlaubnis für die "Ausführung von Aufträgen über Kryptowerte für

Kunden" erhalten. Dieser Schritt ermöglicht es der Baader Bank in der

gesamten EU Kryptowerte-Dienstleistung für ihre Kunden zu erbringen.

Im weiteren Verlauf des Geschäftsjahres fokussiert die Baader Bank sich auf

die Vermarktungsinitiative für das Handelsangebot unter der Marke ,Baader

Trading'. Wesentliche Aspekte sind hierbei neben der Steigerung de

Bekanntheitsgrades auch die weitere Optimierung des Handelsangebot

gemeinsam mit den zahlreichen Handelspartnern der Bank. Hierfür hat die

Baader Bank im Juni eine neue Kurswebsite mit Trading-Content gestartet und

damit unter www.baadertrading.de den Online-Auftritt für das Handelsangebot

,Baader Trading' erweitert. Ergänzend dazu wurde auch der Auftritt der

Baader Bank auf der Unternehmenswebsite unter www.baaderbank.de

aktualisiert.

Stärkung der Eigenkapitalbasi

Die Bilanzsumme der Baader Bank geht im ersten Halbjahr leicht zurück auf

EUR 4,3 Mrd. (31.12.2024: EUR 4,8 Mrd.). Dies ist im Wesentlichen durch den

Rückgang des Einlagenvolumens im ersten Halbjahr 2025 begründet.

Das Eigenkapital erhöht sich auf 223,5 Mio. Euro (31.12.2024: 189,4 Mio.

Euro). Die Eigenkapitalrendite nach Steuern steigt im Konzern auf 36,9 % und

liegt damit deutlich über dem Vorjahreswert (H1 2024: 12,5 %). Die

regulatorische Gesamtkapitalquote beträgt unter Berücksichtigung der neuen

CRR III-Anforderungen zum Halbjahr 19,74 %. Durch geplante

Thesaurierungsmaßnahmen wird die Eigenmittelausstattung im Laufe des Jahre

2025 weiter gestärkt.

Mit dieser soliden Kapitalbasis verfügt die Baader Bank über ausreichende

Kapazitäten, um gezielt in weiteres Wachstum zu investieren.

Am 10. Juli 2025 hat die Hauptversammlung der Baader Bank den Beschlu

gefasst, für das zurückliegende Geschäftsjahr 2024 den Aktionären eine

Dividende i.H.v. EUR 0,13 Cent pro dividendenberechtigter Stückaktie

auszuschütten.

Ausblick 2025

Am 2. Juli 2025 hat die Baader Bank ihre bisherige Prognose für da

Geschäftsjahr 2025 angepasst. Vor dem Hintergrund der positiven

Ergebnisentwicklung für das erste Halbjahr 2025, geht der Vorstand davon

aus, dass das Konzernjahresergebnis vor Steuern für das Gesamtjahr 2025

deutlich oberhalb des Konzernjahresergebnisses vor Steuern des Jahres 2024

(EUR 40,2 Mio.) liegen wird.

¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die

gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken

gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern H1 2025

vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen

1. Halbjahr

(01.01.-30.06.)

in Mio. EUR 2025 2024 Delta

Ergebnis aus Zinsgeschäft 22,8 25,2 -2,4

Ergebnis aus Provisionsgeschäft 59,2 56,0 3,1

Ergebnis aus Handelsgeschäft 68,8 31,5 37,4

Umsatzerlöse 6,1 5,0 1,1

Sonstige Erträge 5,2 3,3 1,9

Gesamterträge 162,0 121,0 41,0

Personalaufwand 57,7 43,4 14,3

Sachaufwand 50,1 45,5 4,6

Vorsorgeaufwand 5,2 11,8 -6,7

Gesamtaufwendungen 112,9 100,7 12,2

Ergebnis vor Steuern (EBT) 49,1 20,3 28,8

Steuern 14,3 10,0 4,3

Minderheiten -0,2 0,0 -0,2

Konzernergebnis 35,0 10,3 24,6

Ergebnis je Aktie in EUR 0,72 0,21 0,50

Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 36,9 12,5 24,4

Kapitalrendite 1,4 0,5 0,9

per Stichtag

30.06.2025 31.12.2024 Delta

Bilanzsumme in Mio. EUR 4.309 4.825 -516

Eigenkapital in Mio. EUR 223,5 189,4 34,1

Gesamtkapitalquote in % 19,74 23,6 -

Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz

Senior Manager

Group Communication

T +49 89 5150 1044

marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG

Weihenstephaner Straße 4

85716 Unterschleißheim, Deutschland

https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:

06.09.2025 Börsentag Düsseldorf

20.09.2025 Börsentag Zürich

22.-25.09.2025 Baader Investment Conference

Über die Baader Bank AG:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und

Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform

vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem

Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert

und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim

bei München und ca. 650 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader

Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account

Services und Research Services aktiv.

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