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EQS-News: flatexDEGIRO AG / Schlagwort(e): Vorläufige

Ergebnis/Quartals-/Zwischenmitteilung

flatexDEGIRO bleibt im zweiten Quartal auf Wachstumskurs und hebt

Jahresprognose deutlich an

22.07.2025 / 17:59 CET/CEST

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

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flatexDEGIRO bleibt im zweiten Quartal auf Wachstumskurs und hebt

Jahresprognose deutlich an

* Umsatzerlöse steigen im 2. Quartal auf 132 Mio. Euro (+11 %) -

Konzernergebnis wächst überproportional auf 40 Mio. Euro (+28 %)

* Rekordwerte nach 6 Monaten: Halbjahresumsatz erreicht 278 Mio. Euro (+15

%) und Konzernergebnis 82 Mio. Euro (+34 %)

* Prognose für das Gesamtjahr 2025 deutlich angehoben

* Behrens: Unser Geschäft entwickelt sich weiter in die richtige Richtung

* Jentsch scheidet aus Vorstand der flatexDEGIRO Bank au

Der Online-Broker flatexDEGIRO hat auf Basis vorläufiger, ungeprüfter Werte

im zweiten Quartal bei Umsatz und Ergebnis weiter zugelegt. Das Unternehmen,

das Privatanlegern in 16 europäischen Ländern den Handel mit Wertpapieren

ermöglicht, steigerte den Umsatz um 11 % auf 132 Mio. Euro (Q2 2024: 119

Mio. Euro) sowie das Konzernergebnis um 28 % auf 40 Mio. Euro (Q2 2024: 31

Mio. Euro). Im ersten Halbjahr stieg der Umsatz gegenüber dem Vorjahr um 15

% auf den neuen Rekordwert von 278 Mio. Euro (H1 2024: 242 Mio. Euro). Da

Konzernergebnis stieg auf Halbjahressicht um 34 % an und markierte mit 82

Mio. Euro (H1 2024: 61 Mio. Euro) ebenfalls einen neuen Höchstwert.

Vor diesem Hintergrund hat der Vorstand die Prognose für das Gesamtjahr 2025

deutlich angehoben. flatexDEGIRO strebt nun ein Umsatzwachstum von 4 bis 8 %

und somit erstmal einen Jahresumsatz von über einer halben Milliarde Euro

an. Das Konzernergebnis soll um weitere 15 bis 25 % zulegen und 128 Mio.

Euro bis 139 Mio. Euro erreichen. Bei Vorlage der vorläufigen

Geschäftszahlen 2024 hatte das Unternehmen im Februar einen Umsatz von 455

Mio. Euro bis 505 Mio. Euro prognostiziert sowie ein Konzernergebni

zwischen 106 Mio. Euro und 123 Mio. Euro.

CEO Oliver Behrens sagte: "Unser Geschäft entwickelt sich weiter in die

richtige Richtung: In den extrem handelsstarken Wochen zu Beginn de

Quartals konnten wir einmal mehr mit unserer stabilen Plattform und

persönlichem Kundenservice punkten. Das hohe Vertrauen unserer Kunden zeigt

sich auch in den rund 5,6 Milliarden Euro, die sie uns allein in den letzten

sechs Monaten neu anvertraut haben. Verbunden mit anhaltend starkem

Kundenwachstum haben wir so einen neuen Umsatzrekord im ersten Halbjahr

aufgestellt." Behrens betonte außerdem die Kostendisziplin: "Wir wachsen,

ohne zu viel für Marketing ausgeben zu müssen. Unsere Verwaltungskosten

haben wir sogar gleichzeitig deutlich gesenkt."

Bei den Umsatzerlösen setzte sich die positive Entwicklung des ersten

Quartals fort: Die Provisionserträge stiegen im 2. Quartal um 28 % auf 85

Mio. Euro (Q2 2024: 66 Mio. Euro) und profitierten vom Anstieg der

Transaktionen und höheren durchschnittlichen Provisionen. Die Zinserträge

wiesen, trotz eines deutlich gesunkenen Marktzinsniveaus, eine

vergleichsweise stabile Entwicklung auf. Diese profitierten von einer

höheren Inanspruchnahme von Wertpapierkrediten und deutlich gestiegenen

Bareinlagen der Kunden und erreichten, wie schon im ersten Quartal 2025, 43

Mio. Euro (Q2 2024: 48 Mio. Euro).

Die betrieblichen Aufwendungen stiegen im zweiten Quartal leicht an auf 51

Mio. Euro (Q2 2024: 49 Mio. Euro). Der Personalaufwand stieg auf 31 Mio.

Euro (Q2 2024: 26 Mio. Euro). Maßgeblich hierfür waren insbesondere

Rückstellungen für Personalmaßnahmen als auch höheren Aufwendungen für

langfristige variable Vergütungskomponenten. Der Marketingaufwand lag mit 7

Mio. Euro in etwa auf Vorjahresniveau, obwohl flatexDEGIRO mehr Kunden

hinzugewann als im Vorjahresquartal. Die durchschnittlichen

Kundenakquisitionskosten sanken damit im 2. Quartal auf 68 Euro (Q2 2024: 77

Euro). Die anderen Verwaltungsaufwendungen sanken um 20 % auf 13 Mio. Euro

(Q2 2024: 16 Mio. Euro).

Auch operative Kennzahlen entwickeln sich weiter positiv

Im 2. Quartal 2025 wickelte flatexDEGIRO 17,9 Mio. Transaktionen ab, ein

Anstieg von 18 % gegenüber dem Vorjahresquartal. Im 1. Halbjahr stieg da

Transaktionsvolumen noch etwas stärker, nämlich um 19 % auf 37,4 Mio.

Transaktionen (H1 2024: 31,4 Mio.). Per Ende Juni verzeichnete der

Online-Broker 3,3 Mio. Kundenkonten, ein Anstieg von 7 % gegenüber dem

Jahresende 2024 und 14 % gegenüber Ende Juni 2024 (12/24: 3,1 Mio.

Kundenkonten; 06/24: 2,9 Mio. Kundenkonten). Neben dem Kundenwachstum stieg

auch die Handelsaktivität je Kunde an. Hochgerechnet erreichte sie im ersten

Halbjahr 2025 durchschnittlich 24 Transaktion pro Jahr. Dies vergleicht sich

mit hochgerechnet 23 Transaktionen pro Jahr und Kunde nach dem 1. Halbjahr

2024.

Die Nettofinanzmittelzuflüsse addierten sich im 2. Quartal 2025 auf EUR 2,5

Mrd. Euro und lagen damit deutlich über dem Vorjahresquartal (Q2 2024: 1,5

Mrd. Euro); auf Halbjahressicht stiegen die Nettofinanzmittelzuflüsse auf

5,6 Mrd. Euro (H1 2024: 3,2 Mrd. Euro). Das Depotvolumen wuchs per Ende Juni

2025 auf 78,4 Mrd. Euro (12/24: EUR 67,2 Mrd.), das gesamte verwahrte

Kundenvermögen einschließlich der Einlagen auf 83,5 Mrd. Euro (12/24: 71,5

Mrd. Euro). Der Anstieg des Depotvolumens resultiert aus Mittelzuflüssen und

Wertentwicklungen der Depots.

Jentsch scheidet bei der flatexDEGIRO Bank au

Nachdem mittlerweile alle wesentlichen Feststellungen aus der

BaFin-Sonderprüfung abgearbeitet sind, hat Steffen Jentsch, der die

innerhalb des Bankvorstands federführend verantwortete, den Aufsichtsrat um

die vorzeitige Beendigung seines Vorstandsmandats bei der flatexDEGIRO Bank

AG gebeten, um sich neuen Aufgaben zu widmen. Jentsch, der seit 2017 für

flatexDEGIRO tätig ist und dem Vorstand der flatexDEGIRO Bank AG seit 2020

angehört, wird sein Mandat zum 31. Juli niederlegen und spätestens zum

Jahresende 2025 ausscheiden. Die Position von Jentsch im Vorstand der Bank

wird nicht neu besetzt.

Hans-Hermann Lotter, Aufsichtsratsvorsitzender von flatexDEGIRO AG und

flatexDEGIRO Bank AG, dankte Steffen Jentsch: "Die Leistung von Steffen

Jentsch war maßgeblich für die schnelle und erfolgreiche Abarbeitung der

wesentlichen Feststellungen aus der BaFin-Sonderprüfung. Wir danken ihm für

sein großes Engagement und seine erfolgreiche Arbeit für das Unternehmen.

Ich bedauere sein Ausscheiden, respektiere aber voll und ganz seine

Entscheidung, sich neuen Herausforderungen zu stellen."

Ansprechpartner für die Medien:

Achim Schreck

Leiter IR & Unternehmenskommunikation

+49 (0) 69 450001 1700

achim.schreck@flatexdegiro.com

Laura Hecker

Director Investor Relation

+49 (0) 160 3064 404

laura.hecker@flatexdegiro.com

flatexDEGIRO AG - führende Plattform für den Vermögensaufbau in Europa

( www.flatexdegiro.com, ISIN: DE000FTG1111, Ticker: FTK.GR)

Mit dem Anspruch, die führende Plattform für den Vermögensaufbau in Europa

zu sein, unterstützt flatexDEGIRO aktuell mehr als 3 Mio. Kunden in 16

Ländern. Das Unternehmen verwahrt ein Vermögen von rund 85 Mrd. Euro und

wickelt für seine Kunden durchschnittlich mehr als 60 Mio.

Wertpapiertransaktionen pro Jahr ab.

Über drei Brokerage-Plattformen - DEGIRO, flatex und ViTrade - bietet

flatexDEGIRO Zugang zum Handel an rund 50 Börsen in Europa, Nordamerika und

im asiatisch-pazifischen Raum sowie im außerbörslichen Direkthandel. Die

Kunden sind aktive und gut informierte Trader, die ohne Anlageberatung

handeln. Mit ViTrade bedient flatexDEGIRO zusätzlich besonders aktive

Händler.

Das Brokerage und das mit dem Wertpapierhandel verbundene Bankgeschäft

laufen über die flatexDEGIRO Bank AG, eine Tochtergesellschaft mit

Vollbanklizenz. flatexDEGIRO verfügt entlang der gesamten

Wertschöpfungskette über proprietäre Technologie mit sehr hoher

Verfügbarkeit und setzt damit Standards bei der Plattform- und

Servicequalität.

Finanzkennzahlen Q2 Q2 Verände- H1 H1 Verände-

2025 2024 rung in 2025 2024 rung in

% %

Umsatzerlöse Mio. 132,1 118,7 +11,3 278,4 241,7 +15,2

EUR

Provisionserträge Mio. 84,7 66,1 +28,2 182,4 140,9 +29,4

EUR

Provisionen pro EUR 4,72 4,33 +8,9 4,87 4,49 +8,5

Transaktion

Zinserträge Mio. 42,8 47,7 -10,4 86,3 91,6 -5,8

EUR

Sonstige Mio. 4,7 4,9 -5,5 9,8 9,2 +6,5

betriebliche EUR

Erträge

Materialaufwand Mio. 17,9 16,7 +7,5 39,3 35,5 +10,6

EUR

Rohertragsmarge % 86,4 86,0 +0,6 85,9 85,3 +0,7

Betriebliche Mio. 51,0 49,2 +3,6 106,6 99,7 +7,0

Aufwendungen EUR

Laufender Mio. 28,5 25,1 +13,5 55,4 49,9 +10,9

Personalaufwand EUR

Personalaufwand Mio. 2,6 1,4 +82,5 7,7 2,8 +176,6

für langfristige EUR

variable

Vergütung

Marketingaufwand Mio. 7,0 6,5 +7,9 19,0 18,0 +5,4

EUR

Durchschnittliche EUR 68 77 -11,4 78 88 -10,4

Kundengewinnungs-

kosten

Andere Mio. 12,9 16,2 -20,4 24,6 29,0 -15,1

Verwaltungsaufwen- EUR

dungen

EBITDA Mio. 63,3 52,9 +19,7 132,5 106,5 +24,4

EUR

EBITDA-Marge % 47,9 44,5 +7,5 47,6 44,0 +8,0

Konzernergebnis Mio. 39,5 30,8 +28,2 81,5 60,8 +34,1

EUR

Konzernergeb- % 29,9 26,0 +15,1 29,3 25,2 +16,4

nis-Marge

Operative Jun Jun Verände- Dez Verände-

Kennzahlen 2025 2024 rung in 2024 rung in

% %

Kundenkonten am Mio. 3,29 2,88 +14,3 3,07 +7,1

Ende de

Berichtszeitraum

- davon: Segment Mio. 0,82 0,71 +15,4 0,76 +7,8

„flatex“

- davon: Segment Mio. 2,47 2,17 +14,0 2,31 +6,9

„DEGIRO“

Q2 Q2 Verände- H1 H1 Verände-

2025 2024 rung in 2025 2024 rung in

% %

Neue Kundenkonten Tsd. 103,1 84,6 +21,8 242,2 205,9 +17,6

(brutto)

- davon: Segment Tsd. 25,2 22,6 +11,3 67,2 53,4 +25,9

„flatex“

- davon: Segment Tsd. 77,9 62,0 +25,6 175,0 152,5 +14,8

„DEGIRO“

Q2 Q2 Verände- H1 H1 Verände-

2025 2024 rung in 2025 2024 rung in

% %

Abgewickelte Mio. 17,9 15,2 +17,7 37,4 31,4 +19,3

Transaktionen

- davon: Segment Mio. 7,4 5,4 +37,7 15,2 11,1 +37,5

„flatex“

- davon: Segment Mio. 10,5 9,9 +6,8 22,2 20,3 +9,4

„DEGIRO“

Jun Jun Verände- Dez Verände-

2025 2024 rung in 2024 rung in

% %

Verwahrtes Mrd. 83,5 61,1 +36,6 71,5 +16,8

Kundenvermögen EUR

- davon: Mrd. 78,4 57,6 +36,2 67,2 +16,6

Depotvolumen EUR

- davon: Mrd. 5,1 3,6 +42,7 4,3 +18,8

Einlagevolumen EUR

HAFTUNGSAUSSCHLU

Vorläufige, ungeprüfte Ergebnisse

Diese Mitteilung enthält vorläufige, ungeprüfte Informationen, die sich noch

ändern können und keinen Anspruch auf Vollständigkeit erheben.

Nicht-IFRS-Kennzahlen (APMs)

Diese Mitteilung enthält Non-IFRS-Kennzahlen. Bei diesen Kennzahlen handelt

es sich um alternative Leistungskennzahlen gemäß der Definition der

Europäischen Wertpapieraufsichtsbehörde („ESMA“). flatexDEGIRO stellt diese

Non-IFRS-Kennzahlen vor, da sie (i) von der Unternehmensleitung zur

Leistungsmessung verwendet werden, unter anderem in Präsentationen für den

Vorstand und die Mitglieder des Aufsichtsrats sowie als Grundlage für die

strategische Planung und Prognosen; und (ii) sie Kennzahlen darstellen, die

nach Ansicht von flatexDEGIRO von bestimmten Investoren, Wertpapieranalysten

und anderen Parteien in großem Umfang als ergänzende Kennzahlen für die

operative und finanzielle Leistung verwendet werden. Diese

Non-IFRS-Kennzahlen sind möglicherweise nicht mit ähnlich bezeichneten

Kennzahlen anderer Unternehmen vergleichbar und haben Einschränkungen al

Analyseinstrumente und sollten nicht als Ersatz für die Analyse der nach

IFRS ausgewiesenen Betriebsergebnisse von flatexDEGIRO angesehen werden.

Non-IFRS-Kennzahlen sind kein Maß für die Leistung oder Liquidität von

flatexDEGIRO nach IFRS und sollten nicht als Alternative zum Konzerngewinn

oder anderen Leistungskennzahlen, die nach IFRS oder anderen allgemein

anerkannten Rechnungslegungsgrundsätzen abgeleitet werden, oder al

Alternative zum Cashflow aus betrieblicher, investiver oder finanzieller

Tätigkeit betrachtet werden.

Zukunftsgerichtete Aussagen

Diese Mitteilung kann zukunftsgerichtete Aussagen und Informationen

enthalten, die durch Formulierungen wie „erwarten“, „anstreben“,

„vorhersehen“, „beabsichtigen“, „planen“, „glauben“, „anstreben“, „schätzen“

oder „werden“ gekennzeichnet sind. Solche vorausschauenden Aussagen beruhen

auf unseren heutigen Erwartungen und bestimmten Annahmen, die einer Vielzahl

von Risiken und Unsicherheiten unterliegen können. Die von der flatexDEGIRO

AG tatsächlich erzielten Ergebnisse können von diesen zukunftsgerichteten

Aussagen erheblich abweichen. flatexDEGIRO übernimmt keine Verpflichtung,

diese zukunftsgerichteten Aussagen zu aktualisieren oder bei einer anderen

als der erwarteten Entwicklung zu korrigieren.

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Unternehmen: flatexDEGIRO AG

Omniturm, Große Gallusstraße 16-18

60312 Frankfurt am Main

Deutschland

Telefon: +49 (0) 69 450001 0

E-Mail: ir@flatexdegiro.com

Internet: www.flatexdegiro.com

ISIN: DE000FTG1111

WKN: FTG111

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